भारत के बैंकिंग इतिहास की सबसे बड़ी धोखाधड़ियों में शामिल PNB घोटाला सिर्फ पैसों की हेराफेरी नहीं, बल्कि बैंकिंग सुरक्षा की गंभीर चूक को उजागर करता है। जानिए कैसे मेहुल चोकसी और नीरव मोदी ने इस घोटाले को अंजाम दिया।
2018 में PNB ने ₹280 करोड़ की अनधिकृत क्रेडिट गारंटी का खुलासा किया।
बैंक कर्मचारियों ने SWIFT सिस्टम का दुरुपयोग कर फर्जी LoU जारी किए थे।
इन गारंटियों को Core बैंकिंग सिस्टम में दर्ज नहीं किया गया था, जिससे ₹13,800 करोड़ तक का नुकसान हुआ।
31 जनवरी 2018 को CBI ने पहली प्राथमिकी दर्ज की।
बैंक द्वारा धोखाधड़ी की पुष्टि के बाद चोकसी और मोदी का नाम सामने आया।
जांच में पाया गया कि यह घोटाला 2011 से लगातार चल रहा था।
यह घोटाला सात वर्षों तक बिना किसी संदेह के जारी रहा।
निगरानी और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली पूरी तरह विफल रही।
कुल मिलाकर 300 से अधिक फर्जी LoU जारी किए गए।
💼 फर्जी LoU और SWIFT लेन-देन
・जाली दस्तावेजों के ज़रिए विदेशी बैंकों से कर्ज लिया गया।
・SWIFT और Core बैंकिंग के बीच कोई तकनीकी एकीकरण नहीं था।
चोकसी 4 जनवरी 2018 को भारत से भाग गया।
उसे पहले ही घोटाले के उजागर होने की आशंका थी।
वह मुंबई से एंटीगुआ भागा और वहां की नागरिकता प्राप्त कर ली।
2025 में चोकसी को बेल्जियम में पकड़ा गया।
इंटरपोल नोटिस और भारतीय एजेंसियों की अपील काम आई।
ANI की रिपोर्ट के अनुसार, वह अपनी पत्नी के साथ एंटवर्प में छिपा हुआ था।
・₹9,000 करोड़ की संपत्ति जब्त की गई।
・इंटरपोल द्वारा रेड कॉर्नर नोटिस जारी किया गया।
नीरव मोदी अभी भी लंदन की जेल में बंद है।
वह ब्रिटेन की अदालतों में प्रत्यर्पण के खिलाफ अपील कर रहा है।
वेस्टमिंस्टर कोर्ट में अब तक पांच से अधिक सुनवाइयाँ हो चुकी हैं।
・मानसिक स्वास्थ्य का हवाला देकर प्रक्रिया को रोका गया।
・मानवाधिकार उल्लंघन की दलीलें दी गई हैं।
・वह लंदन की जेल में है।
・अंतिम फैसला यूके सरकार के हाथ में है।
गितांजलि जेम्स इस घोटाले में पूरी तरह शामिल रही।
इस कंपनी के माध्यम से कई फर्जी LoU जारी किए गए।
प्रवर्तन निदेशालय ने 200 से अधिक परिसरों पर छापे मारे।
・चोकसी और मोदी से जुड़ी कंपनियों की संपत्तियाँ जब्त की गईं।
・गितांजलि ब्रांड का संचालन पूरी तरह बंद हो गया।
・SWIFT और Core बैंकिंग के बीच तालमेल की कमी।
・आंतरिक ऑडिट तंत्र पूरी तरह निष्क्रिय रहा।
・टेक्नोलॉजी को बेहतर तरीके से जोड़ा जाए।
・कर्मचारियों को जवाबदेह बनाते हुए प्रशिक्षण दिया जाए।
・नियमित ऑडिट और जोखिम मूल्यांकन को अनिवार्य बनाया जाए।
इस लेख से आपने जाना कि किस तरह PNB घोटाला भारत की बैंकिंग प्रणाली के लिए एक चेतावनी बना।
अब समय है कि हम ऐसे आर्थिक अपराधों के प्रति सजग हों और मिलकर आवाज़ उठाएँ।